Als Financial Consulting wird die professionelle und unabhängige Beratung von Unternehmen in allen Finanz- und Vermögensaufbaufragen bezeichnet. Das Financial Consulting kann umfassend, jedoch auch sehr detailspezifisch erfolgen.
Der Kernbereich des Financial Consulting ist die Vermögensplanung. Hier geht es vor allem um den intelligenten Einsatz von Liquiditätsüberschüssen, die durch das Unternehmen erwirtschaftet wurden. Der Finanzberater schlägt je nach Verfügungsbedarf und Risikobereitschaft des Unternehmensmanagements verschiedene Anlagemodelle vor. Angefangen bei Aktien über Fonds und Anleihen bis hin zum Immobilienerwerb schöpft er dabei alle Anlagemöglichkeiten aus. Langfristig beschäftigt, kümmern sich Finanzberater um die komplette Vermögensverwaltung des Unternehmens.
Fast alle auf Financial Consulting spezialisierten Agenturen beraten über Formen der betrieblichen Altersvorsorge. Sie prüfen die verschiedenen Möglichkeiten und geben dem Unternehmensmanager Alternativen zur Wahl. Unter Ausschöpfung aller staatlichen Förderungen und Steuervorteile richten sie das System zur betrieblichen Altersvorsorge ein oder strukturieren es neu. Zudem beraten sie über Geldanlagemöglichkeiten zur Erfüllung von Pensionspflichten, schlagen dabei Alternativen zu Lebens- und Rentenversicherungen vor.
Viele Finanzberater durchleuchten den Risikoschutz des Unternehmens. Sie ermitteln den tatsächlichen Bedarf an Versicherungen und deren Höhe. Dann prüfen sie bestehende und Policen und suchen nach Alternativen für überteuerte Lösungen.
Die Berufsbezeichnung Finanzberater ist bis heute in Deutschland nicht geschützt, die Branche unterliegt also keinerlei staatlicher Berufsordnung. Umso wichtiger ist es, den richtigen Berater für das Financial Consulting zu finden.
Ein guter Finanz- und Anlageberater kann eine fachliche Qualifikation, etwa einen einschlägigen Hochschul- oder Universitätsabschluss, vorweisen. Dieser sollte unbedingt erfragt werden. Zudem ist es ratsam, sich die Referenzen des Beraters genau anzusehen. Viele und vor allem gute Kundenzeugnisse bedeuten eine große Erfahrung. Ein wichtiges Kriterium bei der Wahl des Beraters ist dessen Unabhängigkeit. Ist ein Berater bei einer Bank oder einem anderen Finanzdienstleister beschäftigt, so wird er immer die Produkte des eigenen Hauses vorziehen.
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