Factoring - Service

Was tun, wenn Ihr Kunde nicht bezahlt? Diese Sorge können Sie, wenn Sie sich für Factoring Service entscheiden, ab sofort getrost vergessen. Denn bei Factoring Service handelt es sich um eine innovative Form der Finanzierung, die durch den Verkauf Ihrer Forderungen die Liquidität Ihres Unternehmens sofort verbessert. - Damit verbessert Factoring Service die Liquidität

Wie genau funktioniert Factoring Service?

Factoring ist der Verkauf Ihrer Forderungen an ein externes Unternehmen. Dabei werden je nach Geschäftssituation alle Forderungen oder auch nur ein Teil der Forderungen aus Warengeschäften und Dienstleistungen an eine Factoring-Gesellschaft verkauft.

Im Gegenzug dazu erhalten Sie von der Factoring-Gesellschaft, dem so genannten Factor, meist innerhalb 48 Stunden die Zahlung Ihrer offenen Forderungen. Dabei werden ca. 80-90 % bevorschusst. Die restlichen 10-20% bekommen Sie, wenn Ihr Debitor die Rechnung begleicht oder zahlungsunfähig wird. Spätestens jedoch 150 Tage nach Fälligkeit der Rechnung bekommen Sie Ihr Geld - unabhängig davon, ob Ihr Kunde bezahlt oder nicht.

Wann lohnt sich Factoring Service?

Den Factoring Service in Anspruch zu nehmen lohnt sich immer dann, wenn die Kosten unter den Kosten von vergleichbaren Krediten liegen, wenn das Zahlungsziel mindestens 30 Tage beträgt und der Umsatz eine gewisse Mindestgröße hat (je nach Branche zw. 0,1-0,5 Mio EUR).

Factoringservice ist nicht gleich Factoringservice

Es gibt viele verschiedene Factoring-Arten. Die wichtigste Unterscheidung findet dabei zwischen stillem, offenem, echtem und unechtem Factoring statt.

Beim stillen Factoring agiert das Factoringunternehmen in Ihrem Namen, so dass ihre Gläubiger von der Zusammenarbeit mir dem Factor nichts mitbekommen. Allerdings ist dieser Factoringservice teurer als das offene, weil der Aufwand für die Factoringunternehmen entsprechend höher ist. Offenes Factoring bedeutet, dass auf Ihrer Rechnung die Kontodaten des Factoringunternehmens stehen. Dies ist der Standardfall in Deutschland.

Eine weitere Unterscheidung findet zwischen echtem und unechtem Factoring statt

Echtes Factoring heißt, dass das die Forderung rechtskräftig den Besitzer wechselt und damit das Forderungsausfallrisiko nahezu komplett auf das Factoringunternehmen übergeht. (Die üblichen 80-90 % der Forderung werden unabhängig des von dem eigentlichen Forderungseingang ausgezahlt. Lediglich die restlichen 10 - 20 % unterliegen einem Forderungsausfallrisiko.)

Beim unechten Factoring verbleibt die Forderung im Eigentum des Factoringkundens. Unechtes Factoring führt auch zu keiner Bilanzverkürzung. Damit sind die (Zins)kosten des unechten Factorings natürlich auch niedriger, weil das Ausfallrisiko vollständig beim Factoringkunden verbleibt.

Möchten Sie mehr erfahren, schauen Sie sich doch auf unserer Kaufberatung um.

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